Ascultă Radio România Oltenia - Craiova Live

Persoanele care tranzacționează sume peste 10.000 de euro, în vizorul autorităților

Radio România Oltenia

Publicat de Cosmin Meca, 6 februarie 2018, 11:40

Mare atenţie la sumele de bani pe care le rulaţi prin conturi sau le jucaţi la cazinouri şi pariuri. Toate băncile şi firmele de jocuri de noroc sunt obligate de o directivă europeană să verifice şi să raporteze tranzacţiile mai mari de 10.000 de euro.

Dacă operaţiunea pare suspectă, băncile sau anumite firme le pot cere clienţilor să dovedească provenienţa sumelor tranzacţionate, iar titularii pot fi acuzaţi printre altele de evaziune fiscală sau spălare de bani.

Directiva europeană împotriva spălării banilor se aplică din acest an şi încearcă să scoată la lumină banii negri, care până acum erau albiţi prin intermediul băncilor, al societăţilor de credit sau al jocurilor de noroc. Clienţii băncilor nu mai pot avea conturi anonime. Toate trebuie să aibă un beneficiar, la vedere.

Florin Dobre, expert contabil: „Pentru a se afla efectiv care este persoana din spatele unei tranzacţii, ea este numită beneficiar real. Pentru că, deşi societatea este pe numele unei alte persoane, totuşi accesul la conturile unei societăţi la finanţări se fac prin altă persoană care, de multe ori se întâmplă să fie un interpus, iar fondurile respective să fie folosite în activităţi ilicite.”

Apoi, orice încasări mai mari de 10.000 de euro, făcute de un client în cont, vor fi analizate.

Florin Dobre, expert contabil: „Întotdeauna banca va fi obligată să solicite o declaraţie pe propria răspundere de la persoana fizică, prin care să justifice persoana care împrumută, provenienţa banilor. În momentul în care persoană doreşte să retragă banii din cont, ea va fi întrebată de unde provin banii. Abia atunci banca poate să operaţionalizeze tranzacţia.”

Clientul trebuie să arate o dovadă, un contract de vânzare cumpărare, o declaraţie notarială sau o adeverinţă de salariu, documente din care să reiasă că banii sunt obţinuţi legal. Noile reguli nu se aplică doar băncilor sau IFN urilor. Practic, şi avocaţii, consultanţii fiscali, agenţiile imobiliare, inclusiv demnitarii trebuie să raporteze orice tranzactie ce pare suspectă.

Iar transferurile mai mari de 15.000 de euro între conturi vor trebui şi ele justificate, chiar dacă se fac în mai multe tranșe.

Regulile sunt, însă, mai aspre pentru cei care pariază sau pun sume mari la jocurile de noroc. Spre exemplu, firmele care operează aparatele sau casele de pariuri au dreptul să le ceară fluturaşii de salariu pe ultimele trei luni sau extrasele bancare dacă sumele jucate ridică suspiciuni.

Sorin Constantin , expert jocuri de noroc: „Ca să vă dau un exemplu, joc la două case de pariuri. De exmplu, când joacă Halep cotele în finală sunt cam aceleaşi, să zic 1 la 2. Joc la două case de pariuri diferite: la una ca Halep, pierde la cealaltă ca o să câştige. Eu oricum recuperez banii şi am o dovadă că am câştigat la o casă de pariuri. De fapt, eu am rulat nişte bani, nu am câştigat nu am pierdut banii respectivi.”

Datele cerute rămân, însă, confidenţiale şi asta pentru că operatorii de jocuri de noroc îşi pot pierde licenţa dacă divulgă informaţiile pe care le primesc.

Toate suspiciunile privind tranzacţiile sunt raportate Oficiului pentru spălarea banilor care trimite informaţiile către Parchet, atunci când constată că o operaţiune este suspectă. În acest caz, procurorii îi pot cerceta pe titularii conturilor suspecte pentru evaziune fiscală, înşelăciune, spălare de bani sau chiar finanţarea terorismului, acuzaţii care îi pot duce după gratii.

sursa:stirileprotv.ro

Roxana Mînzatu – aviz favorabil din partea comisiilor de specialitate din Parlamentul României
National marți, 5 noiembrie 2024, 18:14

Roxana Mînzatu – aviz favorabil din partea comisiilor de specialitate din Parlamentul României

Roxana Mînzatu, propusă pentru funcţia de vicepreşedintă în viitoarea Comisie europeană, a primit aviz favorabil din partea comisiilor de...

Roxana Mînzatu – aviz favorabil din partea comisiilor de specialitate din Parlamentul României
Se modifică Legea pensiilor militare
National marți, 5 noiembrie 2024, 10:05

Se modifică Legea pensiilor militare

Pensiile militare vor fi indexate în raport cu solda sau...

Se modifică Legea pensiilor militare
Arhivele Naționale: Prima grevă a angajaților, în aproape două secole de existență
National luni, 4 noiembrie 2024, 16:26

Arhivele Naționale: Prima grevă a angajaților, în aproape două secole de existență

Arhiviștii din țară sunt nemulțumiți că au salariile mult mai mici decât cei din structurile...

Arhivele Naționale: Prima grevă a angajaților, în aproape două secole de existență
Recomandări pentru conducătorii auto
National luni, 4 noiembrie 2024, 10:30

Recomandări pentru conducătorii auto

Polițiștii rutieri atrag atenție  șoferilor că au obligația să aibă mașinile echipate cu anvelope de iarnă, dacă pe șosea este polei,...

Recomandări pentru conducătorii auto
National luni, 4 noiembrie 2024, 10:16

Banca Națională a României marchează 80 de ani de la desfășurarea Operațiunii ,,Neptun”

Banca Națională a României (BNR) va lansa marți, în circuitul numismatic, o monedă din aur pentru a marca împlinirea a 80 de ani de la...

Banca Națională a României marchează 80 de ani de la desfășurarea Operațiunii ,,Neptun”
National luni, 4 noiembrie 2024, 09:46

Ucraina: noi atacuri cu drone ale armatei ruse

Armata rusă a lansat, aseară, noi atacuri cu drone asupra unor obiective civile şi de infrastructură din Ucraina, în proximitatea frontierei...

Ucraina: noi atacuri cu drone ale armatei ruse
National duminică, 3 noiembrie 2024, 09:45

Cetăţenii Republicii Moldova votează în cel de-al doilea tur al alegerilor prezidenţiale

...

Cetăţenii Republicii Moldova votează în cel de-al doilea tur al alegerilor prezidenţiale
National duminică, 3 noiembrie 2024, 09:36

Polițiștii rutieri reamintesc șoferilor că au obligația să aibă mașinile echipate cu anvelope de iarnă

...

Polițiștii rutieri reamintesc șoferilor că au obligația să aibă mașinile echipate cu anvelope de iarnă